קופת גמל להשקעה היא מוצר חיסכון שמאפשר לחוסך להנות מהיתרונות של קופת גמל רגילה אבל עם בונוס-האפשרות למשוך את הכספים שנצברו בקופת הגמל החדשה בכל עת בצורה הונית או לחלופין האפשרות למשוך את הכספים כקצבה חודשית פטורה ממס לאחר גיל 60.

כדי לא להתחרות במוצרי השקעה אחרים, הגביל משרד האוצר את ההפקדה לקופת הגמל להשקעה לסכום של 70,000 ₪. עם זאת, באפשרותכם לפתוח מספר קופות נוספות על שם בן הזוג או הילדים ולהפקיד בכל אחת מהן סכום זה.

קיימות שתי דרכים:

1. משיכת הכספים בכל עת כסכום חד פעמי תוך תשלום מס רווחי הון.
2. משיכה של הכספים כקצבה חודשית פטורה ממס החל מגיל 60.

קיימים מגוון מסלולי השקעה ברמות סיכון מגוונות. החל ממסלולים סולידיים ללא חשיפה מנייתית ועד מסלולים בעלי חשיפה מנייתית מלאה ומה שביניהם (כולל מסלולים פאסיבים).

קופת גמל רגילה הינה תכנית אליה מעבירים העובד והמעסיק הפקדות דרך מקום העבודה ואותם ניתן למשוך רק בגיל פרישה. קופת גמל להשקעה היא תכנית אליה מעבירים כספים באופן עצמאי ואותם ניתן למשוך כסכום חד פעמי בכל עת, תוך תשלום מס רווחי הון או לאחר גיל 60 כקצבה חודשית.

לכולם. לחוסכים שמנהלים את כספם אצל יועץ ההשקעות בבנק או בתיק השקעות מנוהל, לזוג צעיר המעוניין להגדיל את החיסכון, להורים המעוניינים לחסוך לילדיהם לבר מצווה או חתונה.

ניתן לבחור בין מגוון רחב של בתי ההשקעות המובילים בישראל.